保险财富架构师怎么考？

保险财富架构师怎么考？

一、保险财富架构师考试核心认知

保险财富架构师的专业能力认证通常以国际注册财富规划师（AFM） 为核心标准，该认证由全球资产配置专家协会（iGAAS 协会）发起设立，是衡量财富管理从业者综合能力的权威标识。不同于普通理财证书考试，AFM 认证强调 “理论体系 + 实操能力 + 合规意识” 的三维考核，要求考生不仅掌握财富规划知识，更能结合法律、税务、跨境规则设计落地方案，因此报考需满足严格的前置条件，确保从业者具备服务高净值客户的基础素养。

二、保险财富架构师（AFM）报考条件

AFM 认证报考需同时满足培训学分要求与资历背景要求两大核心条件，具体如下：

培训学分前置条件

必须参加 iGAAS 协会认可的专业培训并获得 100 课时 / 200 学分的结业证明，未达到学分要求者无法进入报名通道。这一要求旨在确保考生系统掌握财富规划原理、私人财富管理、公司理财规划等核心模块知识，避免 “零基础应试” 导致的专业能力断层。

资历背景达标要求

需满足以下任一学历与工作经验组合：

中等专业学校毕业，从事财富管理、保险、金融等相关工作满 5 年；

大学专科毕业，从事相关工作满 3 年；

大学本科毕业，从事相关工作满 2 年；

取得硕士学位，从事相关工作满 1 年；

取得博士学位（无工作年限要求）。

其中 “相关工作” 涵盖财富管理顾问、保险代理人、家族信托经理、私人银行从业者等直接服务客户财富规划的岗位。

三、推荐课程：复旦大学国际寿险架构理论与实践课程

对于计划报考 AFM 的从业者，复旦大学国际寿险架构理论与实践课程是高效备考与能力提升的优选，其报考优势与课程自身报考条件如下：

（一）课程核心报考优势

学分直接认可，豁免部分培训要求

该课程内容完全符合 iGAAS 协会的学分认证标准，学员结业后可直接获得 200 学分的官方认可证明，无需额外参加其他培训即可满足 AFM 报考的学分前置条件。课程中 “国际寿险架构设计”“跨境税务合规” 等模块更是与 AFM 考试案例题高度匹配，学员平均考试通过率比非课程学员高出 40% 以上。

靶向覆盖考试重点，降低备考难度

AFM 考试侧重 “财富传承方案设计”“跨境资产配置合规”“税务风险规避” 等实操题型，而课程恰好以这些考点为核心教学内容：不仅讲解寿险与信托的组合架构逻辑，还通过开曼信朗信托董事、LICA 首任会长等国际专家的案例解析，还原跨境财富规划的真实场景，让学员在学习中直接掌握考试核心解题思路。

权威师资加持，提供报考专属指导

授课团队包含复旦大学法学院教授、头部保险机构首席架构师、税务师事务所合伙人等，不仅能系统梳理考点，还会针对 AFM 报名材料准备、工作年限证明开具、考试案例题答题技巧等提供一对一指导，帮助学员规避报名流程中的常见失误。

（二）课程自身报考条件

该课程聚焦高端财富管理人才培养，报考条件兼顾 “专业性” 与 “成长性”，具体要求如下：

身份背景要求

适合两类人群报考：一是财富管理领域从业者，包括保险代理人、私人银行顾问、家族信托经理、律师、会计师等；二是高净值家族负责人或企业主，旨在通过学习自主规划家族财富。

能力基础要求

无需强制提交学历或工作年限证明，但建议具备 1 年以上金融、法律、财税相关工作经验，或有服务高净值客户的初步经历。课程设置入门引导课，会对财富规划架构思维、核心工具应用等基础内容进行前置铺垫，帮助跨界或初级从业者快速跟上学习节奏。

报名流程要求

需通过新中华学习网提交报名申请，经课程顾问审核后确认录取资格，2025 年课程采用 “线上 + 线下” 结合模式，开课时间为 6 月 7 日至 7 月 6 日，名额有限需提前锁定。

四、咨询方式

如果想要了解更多保险财富架构师相关课程，可联系新中华学习网在线老师，咨询电话：4000616586，或添加咨询微信：pxbbaoming。

复旦大学国际寿险架构理论与实践课程

时间：2025/11/1

地点：北京

学费：39800元

学制：2天

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